HOME 상품 안내 FAQ  
 
 
1. 투자 일임이란 무엇인가요?

일임형 상품은 자문사가 고객으로부터 주식을 포함한 금융투자상품에 대한 투자 판단을 위임 받아, 기업 분석에서부터 매매, 리스크 관리에 이르기까지의 모든 서비스를 제공하는 상품을 의미합니다. 고객의 명의로 된 계좌에서 금융투자상품을 운용하기 때문에 자금의 불법 포탈 등의 금융사고 위험으로부터 완전히 벗어나 있는 안전한 상품입니다.
일반 공모형 펀드의 경우 불특정 다수의 자금을 모아 운용하는 것인 반면, 일임형 상품은 고객 한 분, 한 분을 위한 펀드를 만들어 지속적인 서비스를 제공하는 것이라 이해하시면 편할 것입니다.

따라서, 일반 공모형 펀드의 경우 자금의 유출입에 따라 펀드의 포트폴리오가 변경될 수 있고, 실시간 포트폴리오를 고객이 직접 확인하기 어렵다는 점에서 고객이 잠재적인 위험에 노출되어 있습니다. 그리고 종목 편입한도 제한 등 각종 제약이 있기 때문에 고객의 성향에 맞춘 다양한 서비스가 불가능하다는 단점이 있습니다. 반면, 일임형 상품의 경우 고객의 계좌를 통해 운용이 이루어져서 언제든지 계좌 상황을 확인할 수 있기에 고객의 성향에 맞춘 세심한 서비스가 제공될 수 있을 뿐 아니라 상품의 투명성 또한 보장된다는 장점이 있습니다. 또한, 일임형 상품에는 펀드의 자금 이탈에 따른 어쩔 수 없는 포트폴리오 변경이 일어나지 않아 고객의 수익성이 보존된다는 장점이 있습니다

 
2. 자문사와 일임계약을 맺는 것이 위험하지는 않나요?

일임계약은 고객의 자산이 고객 명의의 계좌 내에서 운용되는 형식이기 때문에 각종 금융사고로부터 원천적으로 차단되어 있습니다.
극단적인 예를들어, 고객과 일임계약을 맺은 자문사가 없어진다고 해도 고객의 자산은 절대적으로 안전합니다. 일임계약에 대해 쉽게 이해하시려면 계좌와 자산 모두가 고객의 명의로 되어 있고, 계좌의 운용권한만 자문사에 있다고 생각하시면 됩니다.

 
3. 일임계약을 맺은 후 세금 문제에 대해서 알고 싶습니다.

일임계약을 맺은 후 세금과 관련된 제 사항은 고객이 직접투자를 할 때와 같습니다. 현재 주식
매매 시 0.3%의 거래세가 부과되고 있으며 매매차익에 대한 세금은 부과되지 않고, 배당 등에 대해서는 금융종합과세의 적용을 받습니다. 자세한 사항은 저희에게 문의하시면 친절히 상담해드리겠습니다.

 
4. 일임상품에 가입하는 절차는 어떻게 되나요?
케이원 투자자문의 일임상품에 가입하기 위해서는 우선 저희가 고객의 투자성향과 목적을 파악할 수 있도록 상담을 하셔야 합니다. 상담은 고객의 본사 방문이나 전화를 통해 이루어질 수 있으며, 상담이 끝난 후 고객과 저희가 상호 이해를 한 후 계약서를 작성하게 됩니다. 이후 저희가 고객의 계좌를 운용하게 되는데, 고객께서는 계좌를 실시간으로 확인하실 수 있으며, 정기적으로 발송되는 고객레터와 운용보고서를 통해 고객께 운용에 관한 사항을 알려드리게 됩니다

 
5. 수수료 부과 체계는 어떻게 되나요?
- 다음을 클릭하시면 케이원 투자자문의 수수료 부과 체계를 확인하실 수 있습니다.